合规性和风险管理

基本概念

小组将合规性​​定位为最重要的管理问题，并建立了一个系统来确保其运营的适当性。我们还建立了基本规范，例如基本团体合规政策和群体道德行为标准，并努力实施这些标准。
作为一种风险管理系统，我们根据风险管理法规为每个风险类别建立了负责任的部门，并已建立了一个全面的风险管理委员会，作为我们的组织，以整合的方式管理公司及其集团公司的风险，讨论并制定了风险管理方法，并认为风险管理人员对董事会的管理和报告，并提出了董事会和报告，并提出了董事会和报告，并提出了董事会的责任和报告，并提出了董事会的责任，并提出了这些成果和报道。根据合规计划，一项遵守法律法规的实用计划是在财政年度，员工定期进行合规研究课程和确认测试，以确保其有效性。在不太可能发生问题的情况下，例如违反法律或丑闻，它很快就会传达给管理层，并建立并建立了组织结构以适当处理它。

合规系统

作为确保有效遵守法律法规的系统，该小组已建立了全面的风险管理委员会，该公司的组织，提供有关政策的报告等，综合风险和合规部，专门的部门，一个专业的部门，提供监督，指导，指导和合规性和货币部门的恐怖措施，以衡量衡量货币，并提供了衡量货币的衡量标准。

风险管理系统

根据“风险管理政策”和“风险管理条例”，我们为每个风险类别建立负责任的部门，并以整合的方式管理公司和整个集团公司的风险。此外，已经成立了全面的风险管理委员会作为一个组织，讨论和制定风险管理政策，管理方法以及认为是风险管理所必需的事项，并报告并向董事会提出结果。
此外，作为一种灾难危机管理系统，我们阐明了基于“基本灾难危机管理政策”和“灾难危机管理法规”的责任，并努力开发和促进全面，计划中的预防灾难，紧急和恢复系统。全面的风险和合规部门是作为专业部门建立的，可提供有关这些各种风险的监督，指导，监控等。

具有三条防御线的风险管理

该小组通过基于“三个防御线”的概念来识别，评估和监视风险来加强其风险管理系统。

维多利亚老品牌vic官网 Securities的风险管理系统

维多利亚老品牌vic官网 Securities已建立了市场和信贷风险委员会以及管理和财务委员会，并已建立了相关的法规，并建立了一个系统，该系统在该系统中独立于其贸易和销售部门组织，分析和报告每个风险。从确保管理和财务健全性的角度来看，董事会为应维持的资本充足性监管比率设定目标价值，并保持最低水平，并且保持此目标价值是风险管理和运营的基本政策。

集成报告的发行

集成报告中列出了我们小组合规性和风险管理结构的详细信息。
发布集成报告时，我们参考了IIRC（国际综合报告委员会）提出的国际综合报告框架。

在该小组的“集体道德行为守则”中，该小组规定，它将坚定地抵抗对民间社会秩序和安全构成威胁的反社会力量。此外，“有关与反社会力量建立关系的法规”规定了特定程序，以中止与反社会力量的关系，包括检查那些是否首次与公司签订合同的人以及现有的合同伙伴和商业伙伴属于反社会力量。

请注意，通过该集团进行交易的资金可以用于各种犯罪和恐怖袭击，我们已经建立了“关于洗钱和TTFG下的对策对策的规定”，以防止洗钱。

⑴经济状况和与市场波动相关的风险

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还，我们持有大量证券来满足客户的各种需求，但是如果由于市场动荡而导致的金融资产的价值变化，由于市场动荡而导致的利率波动，或者我们被迫以比通常不利的价格交易的价格更大，这可能会对金融业务产生负面影响，这可能会产生负面影响。

⑵关于与法律法规相关的风险

该集团的主要业务金融工具交易业务受法律，法规和法规的约束，具体取决于其经营的业务类型。国内金融工具业务运营商受《金融工具和交流法》和相关的部长条例等监管。有关注册法规，客户招标法规，客户交易法规，自我销售法规，自我销售法规以及作为金融工具业务运营商的其他行动，并且在不太可能的事件中，他们可能会违反金融工具，他们可能会受到诸如暂停暂停的行政管理。
此外，需要在包括维多利亚老品牌vic官网 Securities Co，Ltd。在内的1类金融工具贸易公司来维持根据这些法律和法规规定的规定资本充足率，并且在不太可能的事件中，该公司跌至规定的资本充分率低于规定的资本充分率，可能会对该集团的财务状况和绩效产生不利影响。

⑶与竞争情况相关的风险

我们的主要业务金融工具贸易业务由于近年来法规的大量放松而一直在加剧，并且我们的产品的多元化正在增加。在这种情况下，如果由于未来更强大的竞争对手的出现，我们无法像以前那样保持竞争力，这可能会对集团的财务状况和业务成果产生负面影响。

⑷与商业合作伙伴或发行人的信誉耐心相关的风险

除了在自己的计算中持有金融资产外，该集团还持有股票和其他资产，该资产旨在维持和建立与其业务合作伙伴的合作伙伴关系和友好关系，并满足其客户的各种需求。但是，如果业务伙伴违约涉及债务（包括定居点），或者确保持有的证券发行人的信用状况严重恶化，则该集团的财务状况和绩效可能会受到本金损失或利息支付延误造成的损失的不利影响。

⑸与资金环境中恶化有关的风险

该集团主要业务的金融工具交易业务，由于其运营的性质，需要大量资金才能持有大量证券，因此有必要确保适当的流动性和维持财务安全。但是，如果市场环境，信贷紧缩，银行贷款能力，评级公司的评级下降，公司和Tokai 维多利亚老品牌vic官网 Securities Co，Ltd。，Ltd。，不确定性或集团的财务状况以及该集团的财务状况的影响更高，则可以在集团的财务状况和绩效中较高影响，因此，如果在财务状况和绩效上越来越高，则在其财务状况和绩效上的不确定性，因此，在集团的财务状况和绩效上，该公司的财务状况和绩效较高，因此，如果有较高的筹集资金，那么，如果有较高的筹集资金，那么，如果在市场的财务状况和绩效上有巨大变化，则在此期间发生了巨大变化。必要的资金。

⑹系统风险

计算机系统是金融工具交易业务的必要设备，该集团的主要业务是由于程序故障而用于业务使用的计算机系统和业务线的故障，从外部，灾难或停电未经授权的访问范围内的业务使用，该集团的运作范围不仅可以与集团的效果相关，但可能会遇到效果，但可能会遇到效果的影响，但可能会遇到一项效果，但可能会遇到一定的操作，它可能会造成行动的效果。由于社会信任的下降而导致交易的下降。

⑺关于操作风险

由于小组执行各种业务运营，每天进行大量的行政工作以及高管和员工无法执行准确的行政任务，并且由行政管理或行政管理中的错误或欺诈行为造成的损失，事故或欺诈可能会对集团的财务状况和业务成果产生不利影响。
此外，如果发现违反法律，监督当局可能会暂停行政制裁，例如暂停行动，这可能会对集团的财务状况和绩效产生不利影响，例如社会信誉的下降。

⑻有关信息安全风险

该小组拥有许多有关客户，业务合作伙伴的重要业务信息以及有关集团本身的重要信息。如果由于欺诈手段或疏忽而泄露了有关客户等的个人信息以及我们小组的业务信息，它不仅会干扰集团的业务运营，而且可能会对集团的财务状况和业务结果产生负面影响，例如声称损害损失或社会信任的减少。

⑼关于与灾难有关的风险等

维多利亚老品牌vic官网 Securities Co，Ltd。是该集团的主要子公司，其销售商店网络和销售基础主要是在Tokai和Kanto地区，并且在严重影响这些领域的公民生活和基础设施的灾难中，对这些领域的生活和基础构造的影响可能会对这些群体产生负面影响。此外，许多高管和员工都在日本和国外的各个地点从事业务，并且如果发生大规模的自然灾害，例如地震和次要灾害，这些事件的停电和其他障碍的发生，或者是由于病原感染疾病而引起的其他障碍，则该集团的业务可能会造成不利影响，这可能会造成一定的影响，这可能会造成一定的影响，这可能会造成一定的影响。

⑽缺乏与诉讼有关的风险

由于该小组每天在国内和国际上进行各种交易，如果基于法律，法规，法规，业务惯例，合同，条款和条件等在相互认可方面存在差异，则可能会对损害的业务合作伙伴之间的诉讼产生诉讼，这可能会对集团的财务状况和业务成果产生负面影响。

⑾关于与确保人力资源有关的风险

该小组从事需要高水平专业知识的运营，主要是金融工具贸易行业，并努力确保有能力的人力资源。但是，确保优秀人员的竞争是激烈的，如果难以确保必要的人员，它可能会对集团的财务状况和业务结果产生负面影响。

⑿与海外业务有关的风险

该小组正在积极扩大国外，建立地方子公司并与领先的海外证券公司集团等合作。该公司正在通过律师（如律师（例如律师）的建议，违反本地法律和商业惯例，可能会对集团的财务状况和绩效降低或延迟延续，或延迟延续，将其降低或延迟。

⒀关于与谣言有关的风险

该小组在很大程度上依赖我们的客户和业务合作伙伴的信任。因此，如果您接触到不一定基于准确事实的猜测或传播谣言或声誉，即使内容不准确，该集团的社会信誉可能会对该集团的财务状况和业务结果产生负面影响，从而降低了集团信誉的信誉。

⒁与风险管理政策和姿势有关的风险

该小组为每个风险类别建立负责任的部门，并以整合的方式管理公司及其子公司的风险，但是由于出乎意料的市场波动，风险管理数据的不出乎意料的波动，错误或过度的衰落，在业务和法规上的变化或对本集团的风险管理的影响不得有效或损害，如果该损失可能会损失或损害，则可能会有效地损失和损害损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失，并且损失了损失。操作结果。

⒂与业务扩展相关的风险

从扩大其组客户群并通过DX扩展其业务基础的角度，该集团一直通过收购和资本联盟来扩展其业务。为了成功获得和资本联盟，有效地整合业务是必要的。收购或资本联盟的企业也可能无法像我们公司预期的那样记录收入。如果最初没有达到该小组的结果，或者在收购或资本联盟后发现没有预期的严重问题，这可能会对集团的财务状况和经营业绩产生负面影响。

⒃与气候变化有关的风险等。

鉴于最近由于天气异常和世界各地的自然灾害造成的严重损害，该小组将更准确地掌握气候变化对我们公司的影响，根据TCFD建议加强信息披露，并为实现无碳社会实现的努力而努力。气候变化风险包括由气候变化引起的风险（身体风险），例如对资产的直接损害和供应链中断造成的间接影响，以及由于广泛的政策和法规而引起的财务和声誉风险（过渡风险），以解决气候变化问题，以解决脱碳社会准备的气候变化问题。如果出现这些风险，它们可能会对集团的财务状况和绩效产生负面影响，具体取决于其性质和速度。